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(서울=연합인포맥스) 홍예나 기자 = 14일 도쿄증시에서 닛케이 지수는 차익실현 매도세에 하락 마감했다. 연합인포맥스 세계주가지수(화면번호 6511)에 따르면 이날 대형 수출주 중심인 닛케이225 지수는 전 영업일보다 260.65포인트(0.69%) 하락한 37,703.32에 장을 마감했다. 도쿄증시 1부에 상장한 종목 주가를 모두 반영한 토픽스 지수는 전 영업일보다 27.44포인트(1.05%) 내린 2,584.59에 거래를 마쳤다. 이날 닛케이 지수는 간밤 뉴욕증시 흐름에 동조해 하락 출발한 뒤 약세를 이어갔다. 전일 지수가 38,010.69까지 고점을 높이며 3거래일 연속 34년 최고치를 경신해 단기적으로 시장이 과열됐다는 인식이 확산했다는 점도 지수 하락 요인으로 작용했다. 종목별로는 제지, 철강, 부동산 관련 주가 가장 약세를 보였다. 다만 대형 반도체주가 연일 강세를 보이며 하단을 지지했다. 니혼게이자이신문은 일본은행(BOJ)의 통화완화 정책이 일본 내 반도체 버블을 견인하고 있다고 분석했다. 지켄 오스카 그룹은 “BOJ의 정책 변화는 현재 엔화 약세와 증시 강세 흐름을 반전시키는 방아쇠가 될 수 있다”며 “따라서 BOJ가 정책을 움직일 수 없을 것이란 인식이 퍼져있다”고 언급했다. 이날 달러-엔 환율은 미일 금리차 확대 전망에 약 석 달 만에 150엔대에서 거래됐다. 다만 일본 외환 당국 관계자들의 구두 개입성 발언이 이어지면서 환율은 일부 되돌림을 보였다. 외환 시장에서 한국 시각으로 오후 3시 4분 기준 달러-엔 환율은 전장 대비 0.15% 내린 150.543엔에 거래됐다. 달러 지수는 전장보다 0.11% 하락한 104.772를 기록했다. ynhong

“지나친 금리인하 기대에 과도한 레버리지 활용 않도록 유의” “회계 감리, 원칙 중심으로 엄정히 이뤄져야”     (서울=연합인포맥스) 이수용 기자 = 이복현 금융감독원장은 “금리인하 기대에 편승해 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실이 이연되는 일이 없도록 관리해 나가야 한다”고 강조했다.   이 원장은 14일 임원회의에서 “시장 참가자들이 금리 인하에 대한 지나친 기대감으로 과도한 레버리지를 활용하지 않도록 유의해야 한다”면서 이같이 말했다. 전일 미국의 1월 소비자물가지수(CPI)가 전년 대비 3.1% 상승하며 시장 예상치 2.9%를 상회한 데 따라 미 2년물 국채와 10년물 국채 금리는 각각 18.4bp(100bp=1%포인트), 13.5bp 상승했고, 나스닥 지수와 스탠더드앤드푸어스(S&P)500 지수는 1.8%, 1.4%씩 하락했다. 이에 대해 이 원장은 “작년 말부터 시장이 금리인하에 대한 기대로 안정된 모습을 보였으나, 대내외 잠재 리스크 요인이 여전한 상황에서 변동성이 큰 흐름이 상반기 중 지속될 가능성이 있다”며 “필요한 위험 관리에 만전을 기할 필요가 있다”고도 했다. 그러면서 금융시장 불안 요인에 대해 모니터링하고, 특별한 경계감을 갖고 업무에 임해달라고 당부했다. 한편, 최근 중대 회계 처리기준 위반 사건 처리의 중요성이 커지면서 이 원장은 회계 감리업무가 원칙 중심으로 엄정하게 이뤄져야 한다고 강조했다. 이 원장은 “회계기준 및 경제적 실질 면에서 외부 지적에 흔들리지 않고 논리를 보다 단단히 해달라”고 주문했다. 또한 그는 “시장 규율을 준수하는 기업에 대해선 제도 개선 등 부담 경감 노력을 지속해 혁신적 활동을 적극적으로 지원할 것”이라면서도 “원칙을 지키지 않은 기업에 대해선 엄정히 대처하고 검찰, 국세청 및 공정거래위원회 등… 더 보기 »이복현 "금리인하 기대 편승해 부동산PF 부실 이연 없어야"

롯데건설 ‘2.3조’ 펀드 개요[출처: 나이스신용평가]   (서울=연합인포맥스) 김학성 기자 = 나이스신용평가는 롯데건설이 금융권과 2조3천억원 규모의 자산유동화 기업어음(ABCP) 매입 펀드를 조성한 것과 관련해 “중단기 프로젝트파이낸싱(PF) 우발채무 차환 위험이 완화됐다”고 평가했다. 나이스신평은 8일 펴낸 보고서를 통해 “회사의 유동성 대응력이 강화됐다”며 이같이 진단했다. 롯데건설은 전날 4대 시중은행과 산업은행, 키움증권 등의 참여로 2조3천억원 규모의 ABCP 매입 펀드를 조성했다고 밝혔다. 지난해 1월 메리츠금융그룹과 조성한 펀드와 비교해 8천억원이 늘었으며, 만기도 14개월에서 3년으로 장기화했다. 금리 역시 선순위 연 8.5%, 중순위 연 8.8%로 낮아졌다. 펀드의 매입 대상 자산은 롯데건설이 신용보강을 제공한 사업장별 유동화증권이다. 롯데건설의 지난해 말 기준 PF 우발채무는 5조4천억원으로, 회사의 9월 말 자기자본(2조7천억원) 대비 2배다. 다만 롯데건설은 작년 신규 수주를 제한한 가운데 분양대금을 통해 PF 대출을 상환하고 광주 중앙공원 등 기수주 사업장의 브릿지론을 본PF로 전환하며 1조4천억원을 줄였다. 롯데건설은 올해도 비슷한 규모로 우발채무를 감축할 계획이다. 나이스신평은 “펀드 2조3천억원과 보유 중인 현금 2조원을 바탕으로 PF 우발채무 차환 위험을 완화할 수 있을 것”이라며 “회사가 계획한 대로 미착공 사업장의 본PF 조달 등을 통해 1조4천억원의 우발채무가 경감될 경우 차환 위험은 추가로 낮아질 수 있다”고 설명했다. 그러면서 “펀드 조성 과정에서 롯데물산과 호텔롯데 등 주요 계열사가 후순위 채권을 인수하는 등 롯데건설에 대한 그룹의 지원 의지가 확인된 점도 긍정적”이라고 덧붙였다. 나이스신평은 PF 우발채무 감축을 위한 롯데건설의 사업 추진 상황과 실질적인 재무 부담 수준, 수익성 추이,… 더 보기 »나신평 "롯데건설, ‘2.3조’ 펀드로 PF 우발채무 위험 완화"

(서울=연합인포맥스) 이재헌 기자 = 미국 소비자물가지수(CPI) 실망감에 미국채 금리가 급등했다. 절대금리 수준까지 연중 최고치로 올라서면서, 지역은행들의 주가가 곤두박질쳤다. 작년 이맘때 파산 우려가 불거진 미국 지역은행에 대한 쇼크(충격)가 확산하는 모양새다. 14일 연합인포맥스 지수현재가(화면번호 7209)에 따르면 현지시간으로 13일 기준 SPDR S&P 지역은행(REGIONAL BANKING) 상장지수펀드(ETF)의 가격은 46.93달러를 기록했다. 작년 11월 30일 이후 최저치로 내려앉았다. 하루 만에 가격이 4.23%가 빠졌다. 일별 하락률로는 뉴욕 커뮤니티 뱅코프(NYS:NYCB)의 상업용 부동산 대출 손실이 발표돼 주가가 37.67% 하락한 지난 1월 31일 이후 가장 크다. 이 ETF는 약 140여개의 미국 지역은행 종목으로 구성됐다. 종합적인 이들 은행의 흐름을 대변한다. 간밤 뉴욕증시는 전반적으로 부진했다. 미국의 1월 CPI 상승률이 시장의 예상치를 웃돈 영향이다. 연방준비제도(Fed·연준)의 금리인하 기대감이 낮아져 주식·채권시장에 모두 부정적인 재료로 작용했다. 특히나 지역은행에 대한 주식 매도세가 강했던 이유는 미국채 금리가 다시 우려스러운 절대 수준으로 올라갔기 때문으로 분석된다. 10년 만기 미국채 금리는 13.32bp 오른 4.3153%에 마감했다. 종가 금리가 4.3% 위로 형성된 것은 올해 들어 처음이다. SPDR S&P 지역은행 ETF 가격과 미국채 10년물 금리 추이   뉴욕채권시장의 고금리는 미국 상업용 부동산의 수익성 악화와 관련 대출 부실, 지역은행 어닝쇼크(실적 충격)라는 연결고리의 시작으로 평가된다. 무보험 예금이 많은 지역은행은 뱅크런(대규모 예금 인출)에도 취약하다.   Sit인베스트먼트어소시에이츠의 브라이스 도티 선임 포트폴리오 매니저는 금리 상승이 상업용 부동산 대출 만기가 도래하는 은행에 미치는 영향에 대해 “산불을 막으려는 것에 비유할 수 있다”며… 더 보기 »‘고금리가 美 지역은행 부실 뇌관’…CPI 실망에 떠오른 쇼크

(서울=연합인포맥스) 이현정 이수용 기자 = 정부의 '기업 밸류업 프로그램'에 대한 기대로 올들어 4대 금융지주의 주가 상승세가 가파른 가운데서도 KB금융지주와 하나금융지주의 오름세가 도드라진 모습을 보이면서 그 배경에 관심이 쏠린다. 홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 불완전판매에 따른 손실부담과 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 우려 지속 등이 여전히 은행권을 짓누르는 악재가 되고 있지만, 실적과 배당 등과 같은 주주환원 정책의 적극성을 두고 투자자들의 투심도 갈리고 있다. 특히 그동안 양강을 이뤘던 'KB-신한' 구도가 'KB-하나'의 새로운 경쟁체제로 바뀔 수 있다는 전망도 나오고 있어 귀추가 주목된다.   ◇정답은 주주환원…KB·하나 '선두'   14일 연합인포맥스 업종·종목 등락률(화면번호 3211)에 따르면 KB금융 주가는 전일 마감 기준 6만9700원으로 2018년 1월 12일 기록한 최고가를 넘었다. KB금융 주가는 올해만 33.27% 급등하며 은행지주 중 가장 높은 상승률을 나타냈다. 같은 기간 하나금융 주가도 29.67% 올랐다. 하나금융은 지난 8일 52주 신고가를 찍기도 했다. 반면, 신한금융지주와 우리금융지주 주가는 각각 14.10%, 11.56% 오른 데 그쳤다. 이러한 차별적인 주가 흐름 에 따라 그간 리딩뱅크 경쟁을 벌여온 KB금융과 신한금융 간 시가총액도 크게 벌어지고 있다. KB금융 시총은 작년 말 21조8천299억원에서 전일 28조1천247억원으로 6조원 이상 늘어난 반면, 신한금융은 20조6천974억원에서 22조8천177억원으로 1조8천억원가량 증가하는 데 그쳤다. 외국인 투자자의 순매수 추이에서도 극명한 차이를 보였다. 연초 이후 외국인은 KB금융을 누적 기준 4천783억원 순매수했고, 신한금융은 707억원어치를 사들였다. 시장에서는 누가 더 적극적인 주주환원 의지를 보이느냐에 따라 투심이 움직이고 있다고 분석한다. 작년 상생금융 비용… 더 보기 »주가에 나타난 ‘리딩뱅크’ 경쟁구도…’하나 UP-신한 DOWN’

(서울=연합인포맥스) 윤슬기 이수용 기자 = 지난해 손실흡수능력 확대를 위한 대규모 충당금 적립과 상생금융 지원에도 15조원에 육박하는 당기순이익을 낸 국내 주요 금융지주가 올해도 호실적을 이어갈지 관심이다. 대내외 불확실성 여전해 건전성 개선을 위한 충당금 적립 확대 기조가 이어질 것으로 예상되는 데다 금리 변동성 여부, 홍콩 항셍중국기업지수(H지수) 편입 주가연계증권(ELS) 손실부담 등이 실적을 좌우할 변수로 꼽히고 있다. ◇작년 수준 유지냐 감소 불가피냐 13일 금융권에 따르면 4대 금융지주(KB·신한·하나·우리)는 지난해 약 15조원에 달하는 당기순이익을 거뒀다. 당초 16조 원을 웃도는 '역대 최대' 실적을 거둘 것으로 예상됐지만 '상생금융' 비용을 비롯해 대규모 충당금 영향이 컸던 것으로 분석된다. 그럼에도 15조원에 달하는 당기순이익을 달성하면서 올해도 주요 금융그룹의 호실적이 지속될 것이란 전망이 지배적이다. 다만, 작년 수준에서 유지되거나 감소할 수 있을 것이란 전망도 나온다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 대출 부실부터 고금리 장기화로 인한 기업과 가계의 부실 우려, 중국 경기 부진 등 대내외 리스크, 홍콩 H지수 ELS 손실부담까지 경영환경이 결코 우호적이지 않기 때문이다. 은행권 관계자는 “올해 실적은 전년 보다 낮거나 비슷한 수준으로 유지될 것으로 예상된다”며 “올해 경영환경이 개선될 것으로 기대되지만 여전히 고금리에 따른 경기 불확실성이 상존하고 있는 상황”이라고 전망했다. 다른 은행권 관계자도 “시장환경이 제한적인 경기 회복세를 보이는 상황에서 여전히 고금리 환경이 지속되고 있어 올해 가계 및 기업대출 성장은 제한적일 것으로 예상하고 있다”며 “제한적인 외형 성장과 더불어 대환대출인프라 대상 확대(주담대, 전세) 등 은행간 경쟁 심화를 감안했을 때… 더 보기 »금융지주 호실적 이어갈 수 있나…’금리·ELS·충당금’ 변수

(서울=연합인포맥스) 한종화 기자 = 정부와 정책금융기관·민간 은행이 협력해 76조원 규모의 기업금융 대책을 마련했다. 김주현 금융위원장은 14일 국회에서 열린 ‘고금리 위기 극복과 신산업 전환을 위한 맞춤형 기업금융 지원방안’ 민당정 협의회에서 “정부 부처와 시중은행, 정책금융기관이 협업해서 기업 구조·산업 특성별로 76조원 규모 맞춤형 대책을 마련했다”고 말했다. 김 위원장은 이어 “특히 그동안 정책에서 소외됐던 우리 산업의 허리 중견기업에 대해서도 최초로 5조원 규모의 중견기업 전용펀드를 포함, 15조원 규모 지원대책 마련했다”며 “이 과정에서 5대 시중은행이 적극적으로 20조원 규모로 기업금융을 지원했다”고 설명했다. 김 위원장은 “동참해 주신데 대해 은행 업계에 감사드린다”며 “금융 당국도 규제 합리화 및 제도 개선을 통해 은행의 기업금융 활성화 지원해 나가겠다”고 덧붙였다. 회의에 참석한 국민의힘 유의동 정책위의장은 “기업 상황은 제각각 다르겠지만 기업들의 자금 수요가 절박하고 긴급하다는 점은 매한가지인 것 같다”며 “경영 어려움 겪는 기업들의 고민을 덜어줘야겠고, 새로운 산업의 밸류 체인을 강화하는 기업에는 성장 사다리를 놓아드려야 하겠다. 초격차를 위해 뛰고 있는 기업에는 선도할 수 있는 길 열어줘야 할 것”이라고 말했다. 조용병 은행연합회장은 “중견 기업의 혁신성장을 지원해 신산업에 대한 미래 먹거리를 확보하는 데 기여할 수 있다고 생각한다”며 “은행권은 국민경제의 버팀목인 기업과 금융산업, 국민경제의 성장과 발전을 위해 (금융이) 필요한 곳에 적시에 충분히 공급될 수 있도록 노력하겠다”고 말했다. 기업금융 지원 민당정 협의(서울=연합뉴스) 한상균 기자 = 14일 국회에서 국민의힘 유의동 정책위의장이 고금리 위기 극복과 신산업 전환을 위한 맞춤형 기업금융 지원방안… 더 보기 »김주현 "76조 기업금융 맞춤형 대책 마련…5대 은행 20조 지원 동참"

(뉴욕=연합인포맥스) 임하람 특파원 = 올해 초 미국의 소비자 물가 상승률이 월가의 예상을 웃돌았다. 인플레이션이 생각보다 끈질긴 모습에 금융시장도 출렁였다. 미국 뉴욕주의 한 식료품점 연합뉴스 자료사진   미국 노동부는 13일(현지시각) 올해 1월 소비자물가지수(CPI)가 전월보다 0.3% 올랐다고 밝혔다. 이는 직전월 수치와 월스트리트저널(WSJ) 예상치였던 0.2% 상승보다 높은 수준이다. 1월 CPI는 전년동기대비로는 3.1% 상승했다. 이 또한 WSJ 예상치(2.9%↑)보다 상승률이 가팔랐다. 2%대의 헤드라인 인플레이션 수치를 기대했던 시장에 찬물이 끼얹어진 셈이다. 다만, 1월 헤드라인 CPI 수치는 전월치(3.4%)보다는 낮았다. 변동성이 큰 음식과 에너지를 제외한 근원 CPI 상승률도 월가의 예상치를 웃돌았다. 1월 근원 CPI는 지난해 같은 기간보다는 3.9% 올랐다. 전월치와 같았지만, WSJ의 예상치 3.7%를 상회했다. 1월 근원 CPI는 전월대비 0.4% 상승했다. 직전월 수치와 WSJ 예상치인 0.3% 상승보다 높았다. 미국 노동부는 1월 CPI에서 주거비가 물가 상승률의 3분의 2 이상을 차지했다고 설명했다. 1월 주거비는 전월대비 0.6% 오르며 작년 9월 이후 넉 달 만에 가장 가파른 상승세를 나타냈다. 1월 주거비는 전년동기대비 6% 상승했다. 식음료 가격의 상승세도 가팔라졌다. 1월 식품 가격은 전월보다 0.4%, 전년동기대비 2.6% 올랐다. 장바구니 가격을 대변하는 식료품 가격은 전월보다 0.4%, 전년동기대비 1.2% 상승했다. 외식비는 전월대비 0.5%, 전년동기대비 5.1% 올랐다. 교통 서비스 가격은 전월보다 1%, 지난해 같은 기간보다는 9.5% 급등했다. 의료 서비스 가격은 전월대비 0.7%, 전년동기대비 0.6% 상승했다. 반면 에너지 가격은 하락세를 이어갔다. 1월 에너지 가격은 전월대비 0.9%, 전년동기대비 4.6%… 더 보기 »미 1월 CPI, 전월比 0.3%↑…예상 웃돌며 금융시장 찬물

(뉴욕=연합인포맥스) 정선영 특파원 = 미국 1월 소비자물가지수(CPI)가 여전히 3%대를 유지하면서 미 연방준비제도(Fed·연준)의 5월 금리인하를 바라보던 금융시장의 전망도 늦춰졌다. 미 연방준비제도(Fed·연준)출처: 연합뉴스 자료 사진   13일 오전 10시19분 현재(현지시간) CME그룹의 페드와치툴에 따르면 오는 5월에 미 연준이 금리를 25bp 인하할 확률은 37.7%를, 금리 동결(5.25~5.50%) 확률은 59.3%로 예상됐다. 하루 전만 해도 5월 25bp 인하 확률 52.2%, 동결 확률은 39.3%였으나 역전된 모습이다. 3월 미 연준이 금리를 동결할 확률은 91.5%로 높게 유지됐다. 이날 발표된 미국 1월 CPI가 월가 예상과 달리 2%대로 진입하지 못하면서 시장 참가자들은 미 연준의 금리인하 속도가 느려질 가능성에 주목했다. 연방기금 금리선물은 오는 6월에 연준이 25bp 금리인하(5.00~5.25%)에 나설 확률을 55.2%로 내다봤다. 6월의 경우 현 수준보다 50bp 인하될 확률이 23.9%, 금리 동결 확률이 19.1%로 나타나고 있다. 하지만 올해 연말까지 미국 연방기금 금리가 125bp 정도 낮아질 것이라는 전망은 여전하다. 연방기금 금리 선물 시장은 올해 12월 금리가 4.25~4.50%까지 낮아질 확률을 33.5%로 가장 높게 보고 있다. 미국 노동부는 이날 1월 CPI가 전년동기대비 3.1% 상승했다고 발표했다. 이는 WSJ 예상치(2.9%↑)보다 상승률이 가팔라 2%대 진입을 예상했던 시장의 기대에 찬물을 끼얹었다. 1월 근원 CPI는 지난해 같은 기간보다는 3.9% 올랐다. 전월치와 같았지만, WSJ의 예상치 3.7%를 상회했다. 전월대비 상승폭 역시 직전월 수치와 월가 예상을 웃돌았다. 1월 헤드라인 CPI는 전월보다 0.3% 올라 직전월 수치인 0.2%보다 높았고, 근원 CPI도 전월대비 0.4% 올라 직전월 0.3%보다 높아졌다.… 더 보기 »‘3월·5월 물건너간 인하’…美 금리선물, 6월 첫 인하로 전망 늦춰

(뉴욕=연합인포맥스) 정선영 특파원 = 대형 기술주들이 급등세를 보이면서 올해 미국 주가지수가 역대 최고치를 기록했지만 약세장(bear market)을 불러일으킬 변수로 '일본'을 눈여겨 봐야 한다고 월가 전문가가 지적했다. 2024년 2월 5일 뉴욕증권거래소에서 트레이더가 일하고 있다. 출처: 연합뉴스 자료 사진   13일(현지시간) 마켓워치에 따르면 러셀 클라크 전 헤지펀드 매니저는 마켓워치와의 통화에서 완화적 통화정책을 하는 중앙은행들 중에서 마지막까지 다른 스탠스를 보이는 한 곳인 일본은행을 주식시장 약세 요인으로 지적했다. 그는 일본은행이 양적완화 정책을 종료할 때 실질적인 약세장 트리거가 될 것이라고 언급했다. 클라크 전 매니저는 “우리는 더 높은 임금, 낮은 실업률, 예상보다 높아진 금리로 이뤄진 고용 친화적인 세계에 있다”며 “2023년 후반에 연준이 완화적으로 가기 시작하면서 실물 자산은 오르기 시작했고, 미 국채커브는 가팔라졌다”고 말했다. 그러나 단기 금리가 높아지면서 투기성 자산에서 돈이 빠져나갈 것으로 예상했으나 테더(Tether) 같은 암호화폐로 돈이 들어가고, 나스닥 지수는 완전히 회복됐다고 그는 설명했다. 그는 “나는 반도체가 새로운 석유가 됐고, 이런 이유로 전략적 자산이 됐다고 생각해봤다”면서도 “이는 나스닥과 닛케이지수의 급등을 어느 정도 설명하지만 실제로 테더나 비트코인의 상승세를 잘 설명할 수는 없다”고 말했다. 클라크는 과거 1999년대에 미 연방준비제도(Fed·연준)가 높은 금리를 유지했음에도 닷컴 버블이 있었다며 하지만 그 때 일본은행이 1990년에 금리를 인상하기 시작하면서 버블이 꺼졌다고 설명했다. 일본은행(BOJ)이 1996년에 금리 인상을 시도했을 때 아시아 금융위기의 원인이 됐을 수 있다며 시장이 미 연준보다 BOJ의 대차대조표에 따라 움직인 것 같다고 그는 언급했다.… 더 보기 »곰 만날까 두려운 美주식시장, 올해 ‘연준’보다 조심할 곳은